Xóa 2 băng tín dụng đen, cho vay bằng hình thức thế chấp ảnh, clip khỏa thân

Ngày 22/9, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM cho biết vừa triệt xóa thành công 2 chuyên án, bắt giữ nhiều đối tượng để điều tra về hành vi cưỡng đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, trên địa bàn TPHCM xuất hiện các băng nhóm cho vay nặng lãi, dưới hình thức thế chấp hình ảnh, clip khỏa thân.

Sau đó, nếu con nợ chậm trả tiền sẽ sử dụng các hình ảnh, clip để đe dọa, tung lên mạng xã hội để đòi nợ.

Trước tình hình trên, Ban giám đốc Công an TPHCM đã giao Phòng PC02 Công an TPHCM là đơn vị chủ công để đấu tranh, triệt phá đường dây, tổ chức cho vay tín dụng đen trên địa bàn.

Trung tá Nguyễn Thành Hưng – Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác lập chuyên án để đấu tranh, triệt xóa 2 băng nhóm tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

4 đối tượng trong nhóm của Trường bị bắt.

Qua điều tra, các trinh sát xác định Phạm Văn Trường (SN 1990, ngụ quận 12) cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi nên Phòng PC02 Công an TPHCM đã xác lập chuyên án mang bí số 923V để triệt xóa.

Trường đã xây dựng các website như: linkedlin.com; vaynhanhtphcm.net; hotrotaichinh.com; tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 để người vay liên hệ.

Khi có khách hàng vay, Trường và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Các đối tượng cho vay tiền bằng thế chấp ảnh nóng

Mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% - 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 01% - 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định).

Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức, thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền 273 triệu đồng.

Ngày 18/9, Phòng PC02 Công an TPHCM đã ập vào bắt khẩn cấp Trường, Phạm Văn Khu, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hoài Nhân.

Tang vật cảnh sát thu giữ gồm: 1 ô tô, 2 máy tính, 1 iPad, 10 điện thoại di động, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu khác có liên quan đến hoạt động vay tiền.

Tang vật cảnh sát thu được.

Tiếp tục đấu tranh, Phòng PC02 đã lập chuyên án 0923V đấu tranh, triệt xóa băng nhóm do Vũ Huy Hùng (SN 1992, quê Ninh Bình) cầm đầu.

Theo cơ quan điều tra, khi có người vay, thì các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh căn cước công dân, ảnh và clip khỏa thân của người vay, facebook của gia đình, bạn bè.

Khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên thì các đối tượng tiến hành giải ngân bằng hình thức chuyển khoản đến tài khoản của khách vay hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt, với lãi suất vay đứng, vay trả góp từ 10% - 20%/ngày.

Nếu người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân của người vay lên tài khoản mạng xã hội để buộc người vay trả khoản nợ còn lại.

Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên các nền tảng mạng xã hội. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người.

Với phương thức, thủ đoạn trên, Hùng và đồng bọn đã cho một người phụ nữ tên N. vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền 121 triệu đồng và cho 5 người khác vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ 300 triệu đồng cùng nhiều khách vay khác.

Thu thập đầy đủ tư liệu, ngày 21/9, Phòng PC02 Công an TPHCM đã khám phá chuyên án, bắt khẩn cấp Hùng cùng 3 đối tượng khác.

Tang vật cảnh sát thu giữ gồm 4 ĐTDĐ, gần 51 triệu đồng và nhiều tài liệu khác có liên quan đến hoạt động cho vay. Hiện vụ việc vẫn đang được Công an TPHCM tiếp tục điều tra, mở rộng chuyên án.

Minh Tân