Ứng dụng IBG - một kiểu huy động vốn đa cấp trái phép

Dù mới xuất hiện khoảng một tháng trở lại đây, ứng dụng (app) IBG liên tục lôi kéo người dân bằng các quảng cáo “làm giàu không khó”, “hoàn tiền đến 80%”, “giúp kích cầu tiêu dùng sau đại dịch COVID-19”… với phương thức hoạt động y hệt ứng dụng MyAladdinz trước đây. 

Tại một cửa hàng gạo lứt sấy rong biển ở Q.3, TPHCM, chúng tôi được chủ cửa hàng tên V. mời thanh toán bằng IBG để được hoàn tiền 80%. Muốn dùng ứng dụng này, chúng tôi phải bỏ tiền thật để mua tiền điện tử USDT, sau đó đem USDT đổi sang IBG. Cứ 23.000 đồng = 1 USDT = 1 IBG. Mức tiền tối thiểu mà app này chấp nhận để người dùng có thể giao dịch là 120 USDT, tương đương 120 IBG (gần 2,8 triệu đồng). Số tiền đầu tư vào càng nhiều (từ 1.000 IBG trở lên) sẽ được nhân lên năm lần, mỗi ngày sinh lãi 0,2%. Cách mua đổi này không khác “gem” của MyAladdinz.

V. hướng dẫn chúng tôi tải app IBG về điện thoại, đăng ký tài khoản bằng mã do V. giới thiệu. Đăng ký xong, chúng tôi sẽ được cấp mã và nếu giới thiệu được người khác tham gia, sẽ được hoa hồng trực tiếp và gián tiếp từ 1-8%. Nữ chủ cửa hàng này còn rất tích cực giới thiệu một fanpage (trang trên Facebook) có hơn 2.500 thành viên, được giới thiệu là người kinh doanh điện thoại, xe máy, thực phẩm, nhu yếu phẩm, tất cả đều thanh toán bằng IBG. 

Nhiều chủ cửa hàng rao bán sản phẩm bằng tiền IBG thay vì tiền đồng Việt Nam

Để tạo lòng tin, IBG công khai thông tin trụ sở là Công ty TNHH IBG Việt Nam (Công ty IBG) và Tập đoàn ONEsGROUP, dùng tài sản của công ty để bảo chứng cho số lượng IBG phát hành. Ứng dụng này còn tổ chức họp báo và quảng cáo trên nhiều tờ báo uy tín, sau đó dùng hình ảnh này để huy động tiền trái phép. Theo tìm hiểu của chúng tôi, người tham gia IBG không được hoàn tiền mà hoàn bằng chính IBG theo hai giai đoạn: từ 1-180 ngày, người mua được hoàn 0,2% IBG; sau đó, mỗi ngày được hoàn 0,1% IBG. Do đó, người mua phải mất cả năm mới được hoàn 80%.
V. cho biết, cách nhanh nhất để đổi IBG thành tiền thật là bán cho nhà đầu tư khác trong hệ thống mà theo lời cô, có tới 2.000-3.000 doanh nghiệp và 50.000 người tiêu dùng. “Trong tương lai, mỗi IBG có thể tăng giá lên 5 USDT, 10 USDT, thậm chí hàng ngàn USDT giống như tiền điện tử bitcoin” - V. trấn an. 

Theo tìm hiểu của chúng tôi, Công ty IBG được Sở Kế hoạch và Đầu tư TPHCM cấp phép thành lập từ ngày 7/5/2020, trụ sở đăng ký tại tòa nhà số 708-720 Điện Biên Phủ, P.22, Q.Bình Thạnh, hình thức hoạt động giống các trang thương mại điện tử. Nhưng, theo ông Trần Minh Hóa - Phó chánh thanh tra Sở Công thương TP.HCM - mô hình hoạt động của IBG là trái pháp luật. 

Ông Hóa cho biết, sở đã thanh tra nhưng doanh nghiệp này không thừa nhận app IBG là của mình và cho rằng, việc dùng tiền để mua IBG là do người dùng tự giới thiệu, mua bán với nhau, việc trả hoa hồng cũng do công ty bên Mỹ thực hiện, họ không biết và không liên quan. Sở Công thương TPHCM đang tìm cách chứng minh app này là của doanh nghiệp trên nhưng chưa có kết quả. “Chúng tôi rất cần những người đã tham gia vào hệ thống trình báo để có đủ cơ sở đấu tranh” - ông Hóa nói.

Luật sư Võ Đan Mạch - Tổng thư ký Hiệp hội Bán hàng đa cấp Việt Nam - nhận xét, app IBG trả hoa hồng cho người tham gia theo hình thức đa cấp, nhưng việc huy động và trả thưởng bằng tiền điện tử là vi phạm pháp luật bởi Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại tiền điện tử, tiền mã hóa nào. App này hoạt động theo mô hình đa cấp Ponzi, tức lấy tiền của người sau trả lãi và hoa hồng cho người tham gia trước. Hệ thống sẽ sụp đổ khi không có người tham gia mới. 

Thanh Hoa