Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi lên tới 324%/năm

Ngày 10/10, Công an quận Tân Bình (TPHCM) cho biết, đơn vị đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can với Phùng Ngọc Thu (sinh năm 1996, ngụ tỉnh Bắc Giang), Đoàn Thị Phương (sinh năm 1982, ngụ TP Hà Nội) và 4 người khác về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Cưỡng đoạt tài sản” và “Hủy hoại tài sản”.

Theo điều tra, rạng sáng 1/10, căn nhà của bà Q. ở số 229 đường Bàu Cát (phường 12, quận Tân Bình, TPHCM) bị nhóm đối tượng “khủng bố” bằng sơn, mắm tôm. Sự việc được gia đình bà Q. báo cho công an. Qua làm việc, công an xác định con trai bà Q. là D. trước đây có vay tiền của nhiều đối tượng xã hội đen và mất khả năng chi trả. Sau khi D. đi cai nghiện ma túy thì gia đình bà Q. bị khủng bố bằng chất bẩn... Công an nhận định có thể vì D. không trả tiền nên bị các đối tượng “khủng bố” bằng chất bẩn, mắm tôm để đòi nợ.

Căn nhà bị khủng bố bằng sơn, mắm tôm...

Điều tra, công an đã mời Thạch Dũng (sinh năm 1996, sống lang thang) và Thạch Thị Minh Tâm (sinh năm 1998, sống lang thang).  Cả 2 khai được người tên là Thu thuê tạt sơn vào căn nhà trên với giá 1 triệu đồng/lần. Đồng thời, cả 2 cũng không biết nơi ở của Thu và khi thực hiện xong phi vụ tạt chất bẩn các đối tượng gặp nhau ở Tỉnh lộ 10, quận Bình Tân để xử lý.

Mở rộng điều tra, công an xác định một nhóm có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi thuê căn hộ ở chung cư An Gia The Star (đường Tân Tạo, quận Bình Tân) để ở. Qua đeo bám, công an xác định đây là nơi Thu, Phương và đồng phạm ẩn náu để hoạt động cho vay nặng lãi…

Ngày 2/10, công an ập vào khống chế bắt giữ Thu, Phương cùng 2 người khác. Tại công an, nhóm này thừa nhận hành vi phạm tội. Theo đó, Thu và Phương cùng góp tiền để cho vay ở các quận như: Bình Tân, Tân Phú, Tân Bình, quận 12…với hình thức cho vay tiền góp trả theo ngày với mức lãi suất 27%/tháng, 324%/năm.

Nhóm hoạt động từ năm 2021 đến nay với số tiền gốc cho vay tới hơn 1 tỉ đồng. Khách khi có nhu cầu, tuỳ theo điều kiện sẽ được giải ngân từ 10 đến 150 triệu đồng. Tiền phí làm hồ sơ được các đối tượng ấn định vào mức 5 đến 10% trên tổng số tiền vay; phải góp trước ngày đầu và ngày cuối. Sau khi được các đối tượng giải ngân tiền, người vay sẽ phải đóng tiếp trong 21 ngày với mức lãi suất như trên. Nhiệm vụ tìm khách, xác minh khách hàng được giao cho Lộc, Quý.

Thu thừa nhận là người thuê Dũng, Tâm tạt chất bẩn vào nhà 229 Bàu Cát nhằm gây áp lực buộc chủ nhà phải trả nợ cho con là D.. Khám xét nơi ở, công an thu 2 sổ ghi nợ khách hàng, 5 sổ hộ khẩu của khách vay, 3 giấy khai sinh cùng 45 giấy mượn nợ, 4 ĐTDĐ,…

Công an đã xác minh với 60 khách vay tiền và mời làm việc được 8 khách vay của nhóm Thu, Phương. Kết quả xác định, Phương bỏ 450 triệu đồng cho 4 người vay, thu lợi bất chính được hơn 152 triệu đồng. Còn Thu cho 5 cá nhân vay với số tiền cho vay gần 1,5 tỉ đồng lợi bất chính số tiền hơn 386 triệu đồng.

Phong Anh