Nhiều người đã chọn dịch vụ đáo hạn trái phép khi đến kỳ trả nợ thẻ tín dụng và bị các ngân hàng phát hiện, khóa thẻ, thậm chí bị phạt.

Nhiều đối tượng giả mạo nhân viên ngân hàng dùng chiêu trò để chiếm đoạt khoản tiền lớn của những người có nhu cầu rút tiền mặt từ thẻ tín dụng.

Một số đối tượng mạo danh nhân viên điểm rút tiền, nhân viên ngân hàng hỗ trợ rút tiền trực tuyến để chiếm đoạt tiền của chủ thẻ.

Một số ngân hàng bắt đầu đưa ra các biện pháp ngăn chặn khách hàng dùng thẻ tín dụng (visa) thanh toán ảo để rút tiền mặt tại các điểm kinh doanh dịch vụ quẹt thẻ, rút tiền mặt 'chui'.