“Siêu lừa” Huỳnh Thị Huyền Như đã lừa đảo gần 4.000 tỷ đồng như thế nào?

“Trùm” làm giả con dấu, giấy tờ, hồ sơ, cùng với sự hỗ trợ của 13 trưởng, phó phòng, cán bộ, nhân viên phòng giao dịch của Ngân hàng Vietinbank, Huỳnh Thị Huyền Như đã ra tay thực hiện các phi vụ lừa đảo lên tới gần 4.000 tỷ đồng. 

Siêu lừa Huỳnh Thị Huyền Như chuẩn bị hầu tòa

Ngày 18/10, Viện KSND tối cao cho biết vừa ra cáo trạng vụ án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh TP HCM và nhiều đơn vị, cá nhân khác trên địa bàn Hà Nội và TP.HCM. Cáo trạng truy tố bị can Huỳnh Thị Huyền Như (SN 1978, thường trú ở P.22, Q.Bình Thạnh, TP.HCM), nguyên Quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, Vietinbank, chi nhánh TP.HCM về hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”.

Cùng với “siêu lừa” Huyền Như, 22 bị can khác bị truy tố về các tội danh: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Cho vay lãi nặng; Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ; Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Nguồn gốc phạm tội của “siêu lừa” này bắt nguồn từ việc kinh doanh thua lỗ. Từ đầu năm 2007, khi là cán bộ tín dụng VietinBank Chi nhánh TP.HCM, Như đã vay hơn 200 tỉ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức, cá nhân để kinh doanh bất động sản tại TP.HCM, Đà Nẵng, Bà Rịa - Vũng Tàu, Đà Lạt, Quảng Nam và An Giang. Đến năm 2010, do kinh doanh thua lỗ và phải trả lãi suất cao, bà Như không có khả năng thanh toán. Đến lúc này Như nảy sinh ý định lừa đảo để trả nợ và tiếp tục kinh doanh. Song càng ngày Như càng bị trượt dốc vào con đường lừa đảo gây chấn động cho cả hệ thống các ngân hàng.

Là quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ - Vietinbank TP.HCM, Như đã sử dụng chiêu bài huy động vốn cho Vietinbank Nhà Bè và Vietinbank TP.HCM, sử dụng con dấu giả, làm giả nhiều tài liệu ngân hàng và các cá nhân, đơn vị để lừa đảo, chiếm đoạt.

Để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các đơn vị, Huỳnh Thị Huyền Như là một “chuyên gia” làm giả. Cụ thể: Huỳnh Thị Huyền Như khai đã đến khu vực chuyên làm dấu tại đường Phạm Hồng Thái Q.1, TP.HCM nhờ người khắc dấu với giá 8 triệu đồng. Như đã thuê người làm giả 8 con dấu của Ngân hàng Vietinbank (chi nhánh Nhà Bè), Công ty TNHH đầu tư Phúc Vinh, Công ty CP đầu tư Thịnh Phát, Công ty CP TM&ĐT Hưng Yên, Công ty CP ĐT&TM An Lộc, Công ty CP Bảo hiểm toàn cầu, Công ty Đức Minh Quang, Công ty CP CK Saigonbank-Beraja. Như còn làm giả hồ sơ, làm giả 110 hợp đồng tiền gửi, làm giả nhiều hợp đồng hồ sơ mở tài khoản, hợp đồng vay tiền bằng thẻ tiết kiệm, lệnh chi…

Các con dấu, hồ sơ giả không thể giúp “siêu lừa” này lấy tiền dễ như trở tay mà còn phải có 13 bị can nguyên là trưởng, phó phòng, cán bộ, nhân viên phòng giao dịch Điện Biên Phủ và Phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng thuộc Vietinbank cùng Phòng giao dịch Võ Văn Tần thuộc Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, TP.HCM.

Trước cái bẫy hưởng lãi suất chênh lệch, các ngân hàng đều “ngậm đắng nuốt cay vì sập bẫy “siêu lừa”. Một số ngân hàng đã thông qua các cá nhân và công ty tư nhân để gửi tiền vào Vietinbank chi nhánh Nhà Bè và TP HCM và bị mất cả nghìn tỉ đồng. Điển hình là Ngân hàng TMCP Nam Việt (Navibank) thông qua 14 nhân viên để gửi 1.543 tỷ đồng với lãi suất lên đến 22%/năm và bị Như chiếm đoạt 200 tỷ đồng; Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) gần 719 tỷ đồng…

Theo cáo trạng, từ tháng 3/2010 đến tháng 9/2011, để chiếm đoạt tiền của các cơ quan, đơn vị, cá nhân Huỳnh Thị Huyền Như đã lấy danh nghĩa huy động vốn cho Vietinbank, chi nhánh Nhà Bè và chi nhánh TP HCM tự thỏa thuận lãi suất vay tiền rồi làm giả các con dấu để lừa đảo chiếm đoạt tiền của 9 công ty, 4 ngân hàng, 3 cá nhân với tổng số tiền gần 4.000 tỷ đồng.

Được biết, theo dự kiến, Tòa án nhân dân TP.HCM đưa vụ án ra xét xử trong quý 4/2013.

Nguyễn Vũ