Nhiều bị cáo vụ án bà Trương Mỹ Lan đề nghị khoanh nợ gốc, lãi các khoản vay

Bào chữa cho ông Lê Khánh Hiền – (cựu Tổng giám đốc SCB), luật sư Nguyễn Thị Bích Ngọc cho biết, phần luận tội của VKS chưa đánh giá, ghi nhận những nỗ lực mà ông Hiền đã tham gia thực hiện tái cơ cấu SCB. Trong quá trình làm việc, ông Hiền đã có báo cáo gửi HĐQT SCB nêu ra nhiều khó khăn vướng mắc, đưa ra hướng khắc phục nhưng HĐQT không đồng ý với phương án xử lý vấn đề tồn đọng nên ông Hiền đã xin nghỉ việc vào năm 2013. Sau khi ông Hiền xin nghỉ, SCB có báo cáo đánh giá quá trình tái cơ cấu của ông Hiền thì SCB đạt được sự ổn định, xử lý và giảm được nợ xấu, không gây thiệt hại cho SCB.

Ông Lê Khánh Hiền đề nghị khoanh lại nợ gốc, lãi của các khoản vay để không phát sinh thêm phí lãi, tạo thêm gánh nặng cho các bị cáo khác

Việc cáo trạng truy tố ông Hiền phê duyệt 72 tờ trình tái thẩm định để đồng ý cho 72 khách hàng thuộc pháp nhân hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát vay, gây thiệt hại 3.877 tỉ đồng cho SCB, theo luật sư Nguyễn Thị Bích Ngọc là không thuyết phục vì đây là những khoản nợ tồn đọng từ trước đó. Nếu thời điểm từ năm 2012 - 2014, ngân hàng SCB cho phép giảm miễn lãi vay, xử lý và thu hồi nợ (quy định pháp luật cho phép) thì các khoản nợ trước đó của SCB không đẩy lãi lên quá cao, con số thiệt hại không xảy ra.

“Bị cáo đã nghỉ việc hơn 10 năm. Trong quá trình triển khai thực hiện phương án cơ cấu nợ sau đó, do SCB đã không thực hiện cơ cấu nợ đúng quy định theo văn bản của NHNN phê duyệt nên dẫn đến thiệt hại chứ không phải do bị cáo gây thiệt hại. Giá trị tài sản mà công ty Hoàng Quân thẩm định đem trích lập dự phòng rủi ro là không hợp lý vì số tiền trích lập dự phòng rủi ro càng cao, giá trị tài sản còn lại sẽ ít, số tiền thiệt hại mà các bị cáo gây ra trong vụ án càng lớn, sẽ thiệt thòi chung cho tất cả 86 bị cáo. HĐXX nên khoanh lại số nợ gốc, lãi để phát sinh thêm chi phí gốc lãi nữa, tránh thiệt thòi cho các bị cáo” - ông Lê Khánh Hiền nói trước tòa.

Ông Hồ Bình Minh không lường trước được các chứng thư thẩm định này được SCB dùng hợp thức hoá hồ sơ vay

Cũng bào chữa cho ông Hồ Bình Minh - Phó giám đốc Công ty TNHH Thẩm định giá MHD, được VKS đề nghị mức 5 - 6 năm tù về tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”, luật sư Nguyễn Thị Bích Ngọc mong HĐXX xem xét kỹ lưỡng mối quan hệ của ông Minh và các bị cáo khác trong vụ án.

Ông Minh không lường trước được chứng thư thẩm định này được SCB dùng để hợp thức hoá hồ sơ vay. Hơn nữa, chứng thư này chỉ là yếu tố giúp hợp thức hoá hồ sơ, mang tính chất tham khảo vì thực tế tiền đã được giải ngân từ trước nên không thể quy ông Minh liên đới gây thiệt hại cho SCB số tiền 11.714 tỉ đồng được.

Luật sư Bích Ngọc đề Luật sư Nguyễn Thị Bích Ngọc cho rằng trong khi 1 số bị cáo khác tại các công ty thẩm định khác gây thiệt hại khá lớn nhưng chỉ đề nghị án tù treo thì mức án 5-6 tù dành cho ông Minh là quá cao vì ông chỉ đóng vai trò thứ yếu trong vụ án.

Trong chiều 22/3 này, các luật sư còn bào chữa thêm cho ông Võ Văn Tường (cựu Giám đốc Phòng Tái thẩm định SCB), được VKS đề nghị mức 4-5 năm tù về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Bà Trần Thị Kim Chi - Nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát thì bị đề nghị mức 6 - 7 năm tù về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”. Điểm chung của các luật sư là các trường hợp này bị đề nghị mức án quá cao.

Với trường hợp ông Tường, luật sư cho rằng ông rất boăn khoăn và thấy rằng mức án dành cho ông Tường là chưa công bằng, trong khi nhiều người có chức vụ cao hơn, gây thiệt hại nhiều hơn chỉ hưởng án treo. Ông Tường không giữ vai trò chủ chốt trong vụ án. Việc SCB không thẩm định tài sản nhưng ông Tường vẫn ký 72 tờ trình thẩm định này là thủ tục bắt buộc, cấp trên giao nên phải làm. Còn ký quyết định cho vay vẫn là cấp trên. Nhưng chung quy, việc ký tờ trình thẩm định 72 khoản vay trong giai đoạn 2012 chính vẫn là thực hiện chủ trương cơ cấu SCB, vì mục đích của SCB chứ không vì mục đích cá nhân.

Năm 2015, thấy việc của mình làm đang sai với quy trình nên ông Tường xin nghỉ việc, tìm 1 công việc mới mà thời gian di chuyển cả trăm cây số. Giá trị tài sản đảm bảo cho 72 khoản vay là toà nhà Time Square, nếu tính đúng thì giá trị phải là 35.000 tỉ đồng chứ không phải chỉ ở mức 30.000 tỉ đồng như công ty Hoàng Quân đã thẩm định. Do đó, theo các luật sư, giá trị thiệt hại mà ông Tường gây cho SCB ra là âm.

Các luật sư bào chữa cho các bị cáo trong phiên xét xử bà Trương Mỹ Lan

Với bà Trần Thị Kim Chi, các luật sư cho rằng VKS đề nghị mức án nhưng chưa xem xét hết đầy đủ tình tiết về hoàn cảnh quá trình phạm tội của bà Chi. Theo cáo trạng thì bà Chi đã đứng ra thuê 37 người để ông Nguyễn Phương Anh (Cựu Phó tổng giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula) sử dụng tạo hồ sơ, hợp thức hoá 47 hồ sơ vay vốn khống, hướng dẫn các cá nhân được thuê ký vào các tờ giấy A4 không có nội dung, chỉ đánh dấu vị trí ký bằng bút chì để sử dụng khi cần thiết.

Tổng dư nợ của 47 hồ sơ này là hơn 42.000 tỉ đồng (cả gốc và lãi), kết quả bà Chi gây thiệt hại hơn 37.000 tỉ đồng. “Có 9 khoản vay đã phát sinh thời điểm năm 2019 –- 2020, lúc Chi bị sẩy thai, sau đó mang thai và sinh con. Nếu trừ 9 khoản vay này thì thiệt hại bà Chi gây ra chỉ còn 1/3 con số như trong cáo trạng. Hiện bà Chi đang mang thai, sức khoẻ yếu, mong HĐXX cho bà Chi được hưởng án tù treo” - luật sư bào chữa cho bà Chi nói.

Các luật sư bào chữa cho ông Diệp Bảo Châu (cựu Phó tổng giám đốc SCB) cũng nói mức án từ 10-11 năm tù dành cho ông là quá nặng. Ông Châu chỉ là người tham mưu về việc cho vay, không có thẩm quyền quyết định cho vay nên cần xem lại con số cho rằng ông đã gây ra thiệt hại cho SCB. Theo cáo trạng, ông Diệp Bảo Châu đã ký đồng ý cho 221 khách hàng vay 294 khoản có dư nợ đến 17/10/2022 là 168.746 tỉ đồng (trong đó có 115.689 tỉ đồng nợ gốc). Cơ quan công an xác định ông Diệp Bảo Châu liên đới gây thiệt hại cho SCB số tiền 122.350 tỉ đồng.

Tuyết Hoa Bích