PNO - Một số ngân hàng bắt đầu đưa ra các biện pháp ngăn chặn khách hàng dùng thẻ tín dụng (visa) thanh toán ảo để rút tiền mặt tại các điểm kinh doanh dịch vụ quẹt thẻ, rút tiền mặt 'chui'.
Mới nhất, ngày 25/9, Ngân hàng Eximbank thông báo tới khách hàng sẽ bị khóa thẻ tín dụng nếu dùng thẻ giao dịch thanh toán khống.
Thanh toán khống được hiểu là giao dịch rút tiền mặt tại máy POS của đơn vị chấp nhận thẻ, sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để thực hiện chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán thẻ, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của chủ thẻ hoặc bên thứ ba (không phải là đơn vị chấp nhận thẻ); sử dụng thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng với quy định của pháp luật, ví dụ như giả vờ mua hàng để rút tiền qua máy POS.
Eximbank có quyền thực hiện các nội dung sau mà không cần báo trước cho chủ thẻ như: khóa thẻ, từ chối giao dịch nghi vấn, chấm dứt việc sử dụng thẻ nếu khách hàng vi phạm những quy định nêu trên.
Ba năm trước Ngân hàng Nhà nước cũng có văn bản yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát, giám sát hoạt động phát hành và sử dụng thẻ tín dụng.
 |
| Khách đang rút tiền tại một điểm rút tiền "chui" qua máy POS |
Thực tế, việc rút tiền “chui” tại máy POS thông qua hình thức mua hàng ảo (quẹt thẻ thanh toán tiền mua hàng nhưng không nhận hàng mà nhận tiền mặt) là giao dịch khống, bị Ngân hàng Nhà nước cấm. Nhưng do rút tiền tại các điểm này, khách hàng chỉ mất phí 1,2-1,8%/số tiền rút, có thể rút hết 100% hạn mức thẻ, không mất lãi suất trong 45 ngày… chính vì vậy nhu cầu tìm đến dịch vụ này hiện rất đông, số điểm mở ra dịch vụ đang nở rộ như “nấm sau mưa”.
Nếu trước đây, các dịch vụ này còn hoạt động kín đáo, bí mật thì nay được quảng cáo rầm rộ, công khai. Hầu hết các điểm có dịch vụ này đều là các cửa hàng kinh doanh sản phẩm, dịch vụ ăn uống.
Theo các chuyên gia ngân hàng, lý do khiến dịch vụ thanh toán ảo để rút tiền chui tồn tại là do các ngân hàng không quyết liệt dẹp bỏ. Bởi người hưởng lợi từ dịch vụ này không phải ở khách hàng mà chính là các ngân hàng. Khách hàng sẽ rơi vào vòng luẩn quẩn của những khoản nợ, trong khi các ngân hàng hưởng lợi không ngừng từ phí quẹt thẻ, lãi suất tiền rút, phí phạt trả nợ chậm…
Thanh Hoa
| Chia sẻ bài viết: |
Finelife Foodstore Lumière An Phú - một thương hiệu thuộc sở hữu của Saigon Co.op vừa khai trương tại chung cư Lumière Riverside (phường An Phú, TP Thủ Đức, TPHCM).
Thực phẩm nhập lậu là bánh kẹo, chân gà ngâm, thịt bò xé… không đảm bảo an toàn được các cơ sở san chiết, đóng gói rồi đưa đi tiêu thụ.
Theo đề xuất mới của Bộ Tài chính, cá nhân và chủ hộ kinh doanh nợ thuế từ 50 triệu đồng trong 120 ngày sẽ bị tạm hoãn xuất cảnh.
Nhiều thương hiệu trong lĩnh vực từ hàng gia dụng, thời trang, tới mỹ phẩm… đang ghi nhận doanh số tăng vọt khi chuyển đổi bán hàng qua hình thức livestream.
Nhờ làm du lịch, các hộ nông dân vừa bán được nông sản với giá tốt, vừa có thu nhập từ dịch vụ tham quan vườn
Giá xăng dầu đồng loạt được điều chỉnh tăng từ 329-408 đồng/lít trong kỳ điều hành chiều 19/12. Hiện xăng RON95-III có giá 21.004 đồng/lít.
Chuyến tàu hỏa cao cấp với hành trình xuyên Việt 7 ngày, vừa được một đơn vị du lịch khai thác với giá hơn 200 triệu đồng mỗi khách.
Người Việt ngày càng chịu chi nhiều hơn cho việc mua đồ chơi, khiến thị trường này trở thành mảnh đất tiềm năng thu hút doanh nghiệp ngoại.
FE CREDIT triển khai 2 chuỗi livestream gồm “Mega live - Rinh xế mới, Xuân phơi phới” và “Mega live - Tiền về tay, Xuân đủ đầy”...
Quyết định giảm lãi suất 0,25% của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) khiến giá vàng thế giới giảm mạnh, giá vàng SJC trong nước giảm gần 1,2 triệu đồng/lượng.
Mức phí đổi tiền lì xì dịp tết năm nay khoảng 5 - 6%, rẻ hơn khoảng 2% so với năm ngoái nhưng lượng người cần đổi tiền mới không nhiều.
Nước hoa chỉ từ vài chục ngàn đồng, giày dép các hiệu Adidas, Aldo… là những sản phẩm gây chú ý trong đợt 2 của chương trình khuyến mãi hàng hiệu.
Lời khuyên từ một số chuyên gia dự diễn đàn Mekong Connect 2024, chủ đề “Nguồn vốn đầu tư và nguồn nhân lực cho liên kết bền vững vùng ĐBSCL - TPHCM.
Năm 2024, tổng lượt khách đến Hội An ước đạt hơn 4,4 triệu lượt; tổng doanh thu toàn ngành du lịch ước đạt hơn 5.231 tỉ đồng.
Nutifood đã ký kết tiến hành thực hiện gói thầu: “Tư vấn khảo sát, thiết kế bản vẽ thi công dự án xây dựng cầu đi bộ qua sông Sài Gòn”.
Tín dụng cho vay mua nhà, thuê nhà, chuyển quyền sử dụng đất và xây nhà để ở, vay để sửa chữa nhà ở…. luôn chiếm tỉ trọng cao.
Tàu Aidastelia của Italia khởi hành từ Singapore cập cảng Dương Đông (Phú Quốc), đưa 2.126 du khách và 631 thuyền viên đến tham quan Đảo Ngọc.
Ngày 2/12/2024, Ngân hàng BIDV đã cùng Trung tâm nghiên cứu, ứng dụng dữ liệu dân cư và căn cước công dân (Trung tâm RAR) - Bộ Công an ký hợp đồng...
