Cảnh báo thủ đoạn mạo danh ngân hàng, tổ chức tài chính để lừa đảo

Thượng tá Nguyễn Thăng Long - Phó trưởng Phòng Tham mưu, Công an TPHCM - nhận định, cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao có xu hướng gia tăng và phát sinh diễn biến phức tạp vì thường xuyên thay đổi kịch bản lừa đảo rất khó lường.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long - Phó trưởng Phòng Tham mưu, Công an TPHCM thông tin tại buổi họp báo - Ảnh: Vũ Quyền

Đối với thủ đoạn tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội để mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán, các đối tượng sẽ tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức như: chạy quảng cáo, phát tán tin nhắn mạo danh ngân hàng hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân... và thực hiện kịch bản lừa đảo.

Nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền cảnh báo người dân. Công an TPHCM đã ghi nhận một số kịch bản lừa đảo như: mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản… Sau đó, các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực.

Đặc biệt, hiện nay, các đối tượng dẫn dụ nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo trên điện thoại thông minh. Các ứng dụng này có chứa mã độc và chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin sau đó thực hiện việc chuyển tiền trực tuyến để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Các đối tượng còn sử dụng thủ đoạn tạo hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền. Đây là phương thức thường được các đối tượng sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa. Chúng sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền thành công với số tiền lớn hơn số tiền mua hàng thực tế và đưa ra nhiều lý do để lý giải cho việc đã chuyển khoản nhưng nạn nhân chưa nhận được tiền vào tài khoản (nghẽn mạng, ngân hàng đang xử lý…).

Bên cạnh đó, chúng chuyển dư tiền để nhờ nạn nhân mua giúp các loại hàng hóa ở các doanh nghiệp khác, kèm số điện thoại liên hệ (nhưng thực chất là do các đối tượng đóng giả); hàng hóa nhờ mua giúp có giá tiền cao hơn rất nhiều so với giá trị niêm yết để kích thích “ham muốn có lời” khi mua giúp. Khi nạn nhân chuyển tiền sẽ bị các đối tượng chiếm đoạt.

Các đối tượng mạo danh ngân hàng để tư vấn tăng hạn mức thẻ, hướng dẫn khách hàng truy cập vào đường dẫn (link) website giả mạo ngân hàng (Ảnh minh họa)

Theo thượng tá Nguyễn Thăng Long, cùng với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền cảnh báo người dân, tội phạm công nghệ cao cũng thường xuyên thay đổi phương thức lừa đảo, thay đổi kịch bản lừa đảo. Tuy nhiên, nếu người dân lưu ý cảnh giác sẽ tránh được vấn đề bị lừa đảo trực tuyến.

Thượng tá Long cũng đưa ra một số nội dung khuyến cáo. Cụ thể, người dân cần chú ý bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân trong quá trình tham gia các hoạt động trên môi trường mạng, tuyệt đối không truy cập vào các đường dẫn (link) website không rõ nguồn gốc, đồng thời chỉ cài đặt các ứng dụng trực tuyến từ các nguồn chính thức của hệ điều hành điện thoại (Appstore của IOS, CH Play của Android).

Trước khi thực hiện việc giao dịch qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử, ứng dụng thanh toán trực tuyến người dân hết sức cảnh giác, lưu ý, kiểm tra kỹ tất cả các thông tin liên quan.

Trước đó, tháng 7/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TPHCM đã phát hiện và bắt giữ 1 đối tượng lừa đảo có sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền và các đối tượng đã bán hình ảnh giả mạo hóa đơn (bill) chuyển tiền. Cơ quan chức năng đã ra khởi tố vụ án, khởi tố các đối tượng liên quan về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét tất cả các đối tượng có liên quan xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Trần Ninh