Bà Trương Mỹ Lan đã rút hơn 1 triệu tỉ đồng từ SCB như thế nào?

Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát Trương Mỹ Lan bị Viện KSND tối cao truy tố 3 tội danh: tham ô tài sản, đưa hối lộ và vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Kết quả điều tra cho thấy, từ năm 2012 đến 2022, Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã rút hơn 1 triệu tỉ đồng từ SCB, tổng dư nợ không có khả năng thu hồi lên tới hơn 677.000 tỉ đồng.

Bà Lan đã rút số tiền cực lớn nêu trên tại SCB như thế nào?

Bị can Trương Mỹ Lan

Quyền lực tuyệt đối tại SCB

“Hệ sinh thái” Vạn Thịnh Phát có tới hơn 1.000 doanh nghiệp. Để có nguồn vốn cho chuỗi doanh nghiệp này hoạt động, bà Trương Mỹ Lan tìm cách thâu tóm SCB, biến ngân hàng trở thành công cụ tài chính cho mình.

Thông qua việc thu mua cổ phần rồi nhờ người khác đứng tên, bà Lan sở hữu tới hơn 91,5% cổ phần tại SCB. Chủ tịch Vạn Thịnh Phát còn bố trí người thân tín giữ các chức vụ chủ chốt của SCB, trả lương 200 - 500 triệu đồng/tháng hoặc thưởng tiền, cổ phần.

Bằng thủ đoạn trên, bà Lan nắm quyền lực tuyệt đối tại SCB, điều hành toàn bộ hoạt động của SCB, trong đó có hoạt động cho vay.

Để rút được tiền từ SCB, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo nhóm lãnh đạo chủ chốt của ngân hàng này và “hệ sinh thái” Vạn Thịnh Phát tổ chức thành lập nhiều bộ phận, đơn vị, công ty, đồng thời thuê và sử dụng hàng ngàn cá nhân "câu kết chặt chẽ với nhau", thông đồng với các công ty thẩm định giá nhằm triển khai lập hồ sơ khống vay tiền và giải ngân.

Mỗi khi cần tiền, bà sẽ yêu cầu nhóm lãnh đạo SCB họp, đưa ra các phương án lập khống hồ sơ vay tiền. Hầu hết hồ sơ vay được đưa cho những người do Vạn Thịnh Phát thuê đến đều là giấy trắng đã được đánh dấu sẵn vị trí cần ký. Sau đó, các giấy tờ ký khống này được hô biến thành hồ sơ vay vốn rồi giải ngân tiền cho Vạn Thịnh Phát.

Đặc biệt, đa phần các khoản vay của Trương Mỹ Lan và Vạn Thịnh Phát tại SCB đều được giải ngân trước và thực hiện hợp thức sau.

Kết quả điều tra xác định, với các thủ đoạn trên, từ năm 2012 đến tháng 10/2022, bà Lan đã chỉ đạo lập khống hồ sơ và SCB đã giải ngân hơn 2.500 khoản cho nhóm Vạn Thịnh Phát (hơn 1.000 khoản cho cá nhân, gần 1.500 khoản cho tổ chức) với tổng số tiền hơn 1.066.600 tỉ đồng. Khi giải ngân, SCB sẽ chuyển cho các cá nhân hoặc pháp nhân theo phương án vay vốn.

Đến thời điểm trước khi khởi tố vụ án, nhóm bà Lan còn gần 1.300 khoản vay với dư nợ hơn 677.000 tỉ đồng.

Bị can Trương Mỹ Lan (trái) và Trương Huệ Vân tại thời điểm bị bắt giam

Câu kết thẩm định giá, hối lộ quan chức

Để rút ruột SCB, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát còn chỉ đạo lãnh đạo SCB liên hệ với các công ty thẩm định giá để thông đồng, nâng giá tài sản lên nhiều lần, ghi ngày, tháng phát hành các chứng thư theo yêu cầu của SCB, nhằm hợp thức thủ tục vay vốn.

Trong số các tài sản được bà Lan và đồng phạm sử dụng bảo đảm cho khoản vay, nhiều tài sản được xác định là chưa đủ điều kiện pháp lý. Đáng chú ý, khi cần rút các tài sản có giá trị để bán hoặc sử dụng cho mục đích khác, bà Lan ngang nhiên chỉ đạo rút các tài sản này ra rồi thay thế bằng các tài sản khác có giá trị thấp hơn.

Sau khi rút tiền từ SCB, bà Lan chỉ đạo nhân viên lập phương án thực hiện “giải quỹ” bằng cách lập hợp đồng hứa chuyển nhượng cổ phần khống; nhằm cắt đứt và che giấu dòng tiền, tránh cơ quan chức năng phát hiện, xử lý; đồng thời né tránh việc phải nộp thuế theo quy định của pháp luật.

Đặc biệt, để che giấu hành vi phạm tội, bà Lan chỉ đạo các lãnh đạo SCB mua chuộc cán bộ, lãnh đạo Cơ quan Thanh tra Giám sát ngân hàng (Ngân hàng Nhà nước), lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TPHCM, tổ trưởng tổ giám sát tăng cường tại SCB… Nhận tiền, các cá nhân có thẩm quyền đã bưng bít, che giấu sai phạm tại SCB và báo cáo kết quả thanh, kiểm tra không trung thực, không đầy đủ.

Trong số trên, chỉ tính riêng bà Đỗ Thị Nhàn - Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng II, trưởng đoàn thanh tra - đã nhận hối lộ tới 5,2 triệu USD, tương đương 118 tỉ đồng từ Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Ông Võ Tấn Hoàng Văn - Tổng giám đốc SCB - là người được bà Lan giao nhiệm vụ đưa tiền cho bà Nhàn.

Thực hiện theo chỉ đạo của bà Lan, ông Văn cùng lái xe riêng của mình nhiều lần dùng ô tô chở tiền đến hối lộ bà Nhàn tại phòng làm việc ở trụ sở Ngân hàng Nhà nước và nhà riêng, trong đó có 3 lần đưa 5 triệu USD, tiền được chất đầy vào 3 thùng xốp đựng trái cây. Sau mỗi lần đưa tiền cho Nhàn, Văn đều thông báo cho bà Lan.

Chi Mai